L’expert-comptable est-il un bon conseiller en gestion de patrimoine ?

Voici une question que de nombreuses entreprises se posent : mon expert-comptable est-il légitime pour m’accompagner dans la gestion de mon patrimoine ? La réponse, sans aucun doute possible, est positive !

Un expert-comptable, outre son expertise approfondie en matière financière, fiscale et juridique, évolue avec ses clients. Il se pose les mêmes questions qu’eux au même moment et réfléchit aux meilleures solutions pour lui-même et son entreprise. De là se construit une vision globale et une capacité de conseil.

Mais attention, un expert-comptable ne doit pas être vu comme un gestionnaire de patrimoine à proprement parler mais plutôt comme un « sparring-partner » avec lequel il est possible d’aborder tous les sujets, dans le cadre d’une réflexion globale. Une fois les fondations posées et les grands axes dessinés, il peut orienter ses clients vers des professionnels ultra-spécialisés dans leur domaine.

Les questions fréquemment posées par les clients sont très variées :

• L’optimisation fiscale est-elle le but ultime d’une gestion de patrimoine performante ? Faut-il coûte que coûte chercher à réduire ses impôts ?

• Faut-il prendre des participations dans des entreprises à titre personnel ou créer une holding en amont ?

• Comment faire fructifier l’argent immobilisé dans mon entreprise pour acheter de l’immobilier à titre personnel , en évitant de payer trop d’impôts ?

• Faut-il acheter un appartement et y loger un de mes enfants ou est-il préférable de procéder à une donation afin de lui permettre d’emprunter -avec apport- pour devenir primo-accédant ?

Une fois qu’une réponse a été apportée à ces questions « amont », l’expert-comptable peut adresser ses clients à des spécialistes de l’optimisation fiscale, des placements financiers ou immobiliers, ou bien encore à des entreprises capables de réaliser des diagnostics patrimoniaux très pointus.